Сбербанк опубликовал финансовые результаты по итогам 4 месяцев 2021 года

ПАО Сбербанк опубликовал финансовые результаты по итогам 4 месяцев 2021 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные), сообщает пресс-служба Байкальского банка Сбербанка. Ключевые факты апреля:

• Банк заработал рекордную чистую прибыль в размере 103,6 миллиарда рублей.
• Рентабельность капитала составила 25,4%, рентабельность активов 3,7%.
• Розничный портфель увеличился на 2,4%, при этом ипотечный портфель вырос на 2,9%. Месячный объем выдачи розничных кредитов впервые превысил 0,5 триллиона рублей.
• Средства физических лиц выросли на 680 млрд руб. или 4,4% без учета валютной переоценки.
• Переход на стандартизированный подход для расчета операционного риска (Базель 3.5) позволил снизить активы, взвешенные с учетом риска, на 1,1 триллиона рублей.

Александра Бурико, финансовый директор:
— В апреле темпы роста бизнеса отражают эффект низкой базы 2020 года. При этом, важно отметить положительную динамику и на месячном базисе: мы выдали рекордный объем розничных кредитов, нарастили ипотечный портфель на 2,9%, привлекли более 4% дополнительных средств физических лиц. Отношение операционных расходов к доходам осталось на уровне ниже 30%. В результате чистая прибыль за первые четыре месяца составила 386 млрд руб., а рентабельность капитала 24,1%. Важным фактом апреля стал переход на стандартизированный подход в расчете операционного риска, что позволит нам повысить эффективность использования капитала.

Чистый процентный доход вырос на 12,9% г/г и составил 503 миллиарда рублей за счет роста кредитного портфеля. Положительное влияние также продолжает оказывать снижение нормы отчисления в фонд страхования вкладов, которое произошло в мае 2020 года.

Чистый комиссионный доход составил 175,4 миллиарда рублей, что на 16,3% больше аналогичного периода прошлого года. Такая динамика во многом объясняется низкой базой апреля 2020 года, когда резко снизилась транзакционная активность клиентов на фоне ограничительных мер, вызванных пандемией (рост чистого комиссионного дохода в апреле 2021 года составил 55,6% г/г). Основной вклад обеспечили операции с банковскими картами и эквайринг, которые больше всего пострадали в прошлом апреле: их совокупный рост составил 28% г/г за 4 месяца. По мере восстановления экономической активности также растут доходы по расчетным операциям клиентов: 18% г/г за 4 месяца.

Операционные расходы составили 207,3 миллиарда рублей, увеличившись на 10,5% г/г. Такая динамика обусловлена низким уровнем расходов в марте-апреле 2020 года в связи с введением режима нерабочих дней и замедлением деловой активности, а также более равномерной календаризацией расходов в 2021 году. Отношение расходов к доходам составило 27,6%.

Расходы на кредитный риск с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 4 месяца составили 67,7 миллиарда рублей. Расходы за апрель составили 13,6 млрд руб., включая восстановление резервов по валютным кредитам в сумме 4,8 миллиарда рублей в связи с динамикой курсов основных валют. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности остается стабильным на уровне 2,2.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 4 месяца 2021 года увеличилась в 1,7 раза относительно аналогичного периода прошлого года и составила 477,2 миллиарда рублей. Чистая прибыль также выросла в 1,7 раза и составила 386,1 миллиарда рублей.

Активы за апрель выросли на 2,0% без учета валютной переоценки и превысили 35 триллиона рублей в основном за счет роста кредитов клиентам. В апреле корпоративным клиентам выдано 1,2 триллиона рублей. Кредитный портфель за месяц вырос на 0,6% без учета валютной переоценки в основном за счет роста кредитов, выданных в рублях, и на 1 мая составил 15,6 триллиона рублей. На динамику портфеля повлияло завершение госпрограммы льготного кредитования клиентов и соответствующее уменьшение корпоративного кредитного портфеля.

В апреле 2021 года банк обновил рекорд по объему выданных розничных кредитов – 526 миллиарда рублей. Портфель розничных кредитов в апреле вырос на 2,4%, продолжив ускоряться. В результате объем портфеля на 1 мая превысил отметку в 9 триллиона рублей . Основным драйвером роста розничного портфеля остается ипотека, портфель которой вырос за апрель на 2,9%. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле снизился на 0,05 п.п. в апреле до 3,15% за счет как розничного, так и корпоративного сегментов.

Портфель ценных бумаг в апреле снизился на 0,4% до 5,17 триллиона рублей за счет облигаций федерального займа и корпоративных облигаций.

Средства физических лиц выросли в апреле на 680 миллиарда рублей или 4,4% без учета валютной переоценки и на 1 мая превысили 16,1 триллиона рублей. Сильный рост за месяц был связан с введением нерабочих дней между майскими праздниками и выплатой заработной платы и пенсий в апреле. Также продолжился рост средств на счетах эскроу, поддерживаемый большими объемами выдаваемой ипотеки.

Средства юридических лиц за апрель сократились на 1,2% без учета валютной переоценки и на 1 мая составили 7,5 триллиона рублей. Снижение остатков связано с налоговыми платежами, а также с выплатой компаниями заработной платы сотрудникам перед майскими праздниками. В целом совокупные средства клиентов за месяц выросли без учета валютной переоценки на 2,5% до 23,7 триллиона рублей.

Базовый и основной капиталы в апреле изменились незначительно и на 1 мая составили 4 296 миллиарда рублей и 4 446 миллиарда рублей соответственно. Общий капитал увеличился в апреле на 2,5% или на 121 миллиарда рублей до 4 976 миллиарда рублей преимущественно за счет заработанной за месяц прибыли.

Активы, взвешенные с учетом риска*, в апреле сократились на 2,4% или на 0,8 триллиона рублей в основном за счет перехода на расчет операционного риска согласно Положению Банка России №744-П, эффект от которого составил -1,1 триллиона рублей. В результате активы, взвешенные с учетом риска, на 1 мая по оперативным данным составили 31,6 триллиона рублей.