ВТБ предупреждает об опасности передачи банковских карт «для проверки»

Специалисты ВТБ выявили новую схему социальной инженерии – мошенники от имени сотрудников банков или госорганов убеждают собеседника передать им банковскую карту для ее «проверки». В результате жертвы не только теряют собственные средства, но и становятся невольными посредниками (дропами) при выводе денег других пострадавших.

Мошенники звонят россиянам и представляются сотрудниками банков или правоохранительных органов. Под предлогом несанкционированных операций, кредита или угрозы счету вынуждают жертву назвать пин-код карты и передать саму карту подставному курьеру, который приезжает, чтобы якобы проверить подлинность карты, установить защиту или отвязать карту от счета. Пин-код просят сказать в телефонной беседе, набрать на телефоне или ввести на специальном сайте по ссылке. Далее мошенники снимают деньги жертвы через банкомат с помощью полученного пин-кода, а саму карту используют для обналичивания средств других пострадавших. Таким образом мошенники превращают ничего не подозревающую жертву в дропа – посредника в преступной схеме.

Дмитрий Ревякин, вице-президент ВТБ, начальник управления защиты корпоративных интересов департамента по обеспечению безопасности:
– Мошенники играют на страхе людей, имитируя официальные организации – банки, правоохранительные органы. Их цель – заставить жертву добровольно отдать карту, чтобы максимально заработать. Важно понимать: когда вы передаете карту «курьеру банка» и сообщаете коды из SMS, вы не только рискуете своими деньгами, но и невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно выбирают тактику, чтобы жертва, сама того не подозревая, участвовала в обналичивании средств других пострадавших. Если ваша банковская карта скомпрометирована, нужно немедленно заблокировать ее одним из способов – звонком в контакт-центр банка или самостоятельно через онлайн-банк. Оперативные действия помогут предотвратить несанкционированное использование средств.

Дмитрий Ревякин добавил, что спрос на дропов у мошенников остается стабильно высоким. Банковский рынок активно работает для усложнения незаконной деятельности. ВТБ применяет множество методов для борьбы с ними, включая мониторинг транзакций в режиме реального времени, использование аналитических инструментов и взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками. Банки стали раскрывать больше таких преступных схем – например, в 2024 году выявили более 148 тысяч дропперов, что в 5,5 раза больше, чем в 2023-м. За год ВТБ заблокировал более 1,5 миллиарда рублей, похищенных у клиентов. Потерпевшим за два года было возвращено более 380 миллионов рублей с похищенных преступниками счетов. Банк активно участвует в проведении антидроперской политики и поддерживает создание новых механизмов для успешной борьбы с мошенниками.