В России ввели ограничения на онлайн-переводы для клиентов из черного списка Центробанка

С 15 мая Центробанк ввел лимиты на онлайн-переводы для клиентов, которые попали в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Ограничение составляет 100 тысяч рублей в месяц, сообщают пресс-службы Банка России и ГУ МВД России по Иркутской области. На операции в адрес юридических лиц оно не распространяется.

Лимиты ввели для борьбы с дропперами — теми, чья карта используется для транзита или обналичивания похищенных мошенниками денег. Правила распространяются на операции по переводу средств как другим гражданам, так и себе. Кроме того, кредитные организации могут приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа для клиентов из черного списка.

Базу данных формируют по сведениям кредитных организаций и других участников информационного обмена с Центробанком, например, МВД. Попавший в черный список клиент может покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, оплачивать услуги с использованием карт и онлайн-банкинга. При необходимости крупных переводов нужно обратиться в отделение банка с паспортом.

Для того, чтобы не попасть в черный список, необходимо следовать четырем правилам. Нельзя передавать свою банковскую карту или ее фото в чужие руки, использовать ее для каких-либо операций по просьбе незнакомцев, предоставлять кому-либо доступ к своему онлайн-банкингу через телефон, а также переводить назад кому-либо ошибочно поступившие деньги. Об этом нужно сообщить в банк.